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BofA informa un fuerte crecimiento en el margen de intereses

enero 19, 2022



Bank of America vio el retorno del crecimiento de los préstamos cuando los consumidores y las empresas comenzaron a endeudarse nuevamente, mientras que los operadores de la compañía no cumplieron con las expectativas de los analistas.

Los saldos de préstamos promedio aumentaron un 1% en el cuarto trimestre con respecto al año anterior. Los préstamos han sido un enfoque clave para los inversores después de que la demanda se mantuvo débil durante gran parte de 2021, lo que normalmente es una mala señal para los bancos, pero los ejecutivos atribuyeron la demanda de préstamos deprimida a las empresas y los clientes individuales que están llenos de efectivo de estímulo.

“Nuestros resultados del cuarto trimestre fueron impulsados ​​por un fuerte crecimiento orgánico, niveles récord de participación digital y una economía en mejora”, dijo el presidente ejecutivo de Bank of America, Brian Moynihan, en un comunicado el miércoles. “Aumentamos los préstamos en $ 51 mil millones y agregamos $ 100 mil millones en depósitos durante el trimestre, fortaleciendo aún más nuestra posición como líder en depósitos minoristas”.

Los resultados del gigante bancario brindan una mirada a cómo le fue a la economía estadounidense durante los últimos tres meses de 2021 cuando surgió la variante omicron. Los saldos promedio de préstamos y arrendamientos de $ 945 mil millones en el cuarto trimestre fueron más que la estimación de los analistas de $ 940 mil millones. El cambio indica que la economía se está manteniendo incluso mientras persiste la pandemia de COVID-19.

Las acciones de Bank of America habían subido casi un 3,5% a 47,87 dólares a las 8:38 a. m. en las primeras operaciones de Nueva York. La empresa de Charlotte, Carolina del Norte, había subido un 41 % en los últimos 12 meses, en comparación con un aumento del 34 % del índice bancario KBW.

Su rival JPMorgan Chase, que informó resultados la semana pasada, dijo que tanto los préstamos comerciales como los de consumo cayeron respecto al año anterior en el cuarto trimestre. En Wells Fargo, los préstamos de consumo cayeron y los préstamos comerciales totales aumentaron solo levemente.

En Bank of America, los ingresos netos por intereses aumentaron un 11% con respecto al año anterior a $11,400 millones.

En ventas y operaciones, Bank of America reportó ingresos de $2.9 mil millones, un 2% menos que el año anterior. Los analistas habían estimado 3.100 millones de dólares. El auge comercial desencadenado por la volatilidad del mercado de COVID-19 está comenzando a desvanecerse, y las empresas tienen que lidiar con costos más altos para evitar que los empleados deserten.

Las comisiones de la banca de inversión aumentaron un 26 % hasta los 2400 millones de dólares, ya que los negociadores de la empresa capitalizaron una combinación de financiación barata para los compradores y valoraciones atractivas para los vendedores, lo que provocó una ola de adquisiciones. Las tarifas de asesoramiento totalizaron $ 850 millones, un 55% más que el año anterior.

Con el riesgo de incumplimiento crediticio generalizado desapareciendo aún más, Bank of America liberó $851 millones en reservas en el cuarto trimestre. Eso sigue a un lanzamiento de $ 1.1 mil millones en los tres meses anteriores. Los gastos no relacionados con intereses aumentaron un 6% a $14,700 millones, impulsados ​​en parte por una mayor compensación. La compañía dijo que espera que los gastos cambien poco en 2022.

Los saldos de clientes en el negocio Merrill Lynch Wealth Management aumentaron un 14 % hasta un récord de 3,2 billones de dólares, mientras que los activos gestionados aumentaron un 17 % hasta 1,3 billones de dólares.

Los ingresos netos subieron un 28 % a 7.000 millones de dólares, u 82 centavos por acción. Se esperaba que las ganancias ajustadas totalizaran 75 centavos por acción, la estimación promedio en una encuesta de Bloomberg.

Los ingresos de toda la compañía totalizaron $22,100 millones, en comparación con una estimación promedio de $22,200 millones.

Las tarifas de suscripción de deuda aumentaron a $ 984 millones y las tarifas de suscripción de capital se redujeron a $ 545 millones.





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