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Comunidad de Nueva York registra el mejor crecimiento trimestral de préstamos en 15 años

enero 26, 2022


New York Community Bancorp está en una racha de préstamos que espera que continúe en 2022.

La compañía con sede en Hicksville, Nueva York, reportó préstamos y arrendamientos retenidos para inversión por $45.7 mil millones al final del cuarto trimestre, un 7% más que en el mismo período de 2020. Fue el mayor aumento trimestral en préstamos desde el primer trimestre de 2006. , dijo la compañía.

Los préstamos multifamiliares, durante mucho tiempo la categoría de pan y mantequilla para la comunidad de Nueva York, fueron el principal impulsor. Pero la inversión de la compañía en su división de finanzas especializadas, un segmento que incluye préstamos basados ​​en activos y préstamos para equipos, también está dando sus frutos en forma de más originaciones y compromisos.

La cartera de préstamos parece sólida en el primer trimestre, dijo el presidente y director ejecutivo Thomas Cangemi a los analistas el miércoles durante la llamada de ganancias trimestrales de la compañía. Los prestatarios están comprando propiedades en previsión de tasas de interés más altas, dijo.

La comunidad de Nueva York generalmente tiene un fuerte cuarto trimestre en préstamos antes de desacelerarse un poco en el primer trimestre y luego aumentar, dijo Cangemi. “Pero está saliendo muy fuerte”, agregó.

Los préstamos multifamiliares de la empresa con activos de $59.500 millones aumentaron un 7 % año tras año, totalizando $34.600 millones al final del cuarto trimestre y representando el 76 % de la cartera de préstamos de la empresa. Los préstamos financieros especiales aumentaron a $ 3.7 mil millones, un 15% más que en el mismo período del año anterior.

Mientras tanto, los préstamos inmobiliarios comerciales se redujeron a $ 6.7 mil millones, un 2% menos año tras año. Si bien Cangemi ha expresado su deseo de reservar más préstamos de este tipo, dijo que la compañía no ha “visto mucho negocio de CRE”, aunque a veces refinancia a los clientes actuales.

La cartera actual de New York Community incluye $2,200 millones en préstamos, con préstamos multifamiliares de $1,700 millones que representan la mayor parte de la cartera, seguidos de $251 millones en préstamos financieros especializados, dijo la compañía.

Un factor que podría diversificar la cartera de préstamos de New York Community: la adquisición pendiente de la compañía de Flagstar Bancorp. Entre otros beneficios potenciales, el acuerdo le daría a New York Community un negocio considerable de depósito de hipotecas y le brindaría la oportunidad de realizar ventas cruzadas de sus productos y servicios a través de la red minorista de Flagstar, que en teoría podría conducir a más préstamos comerciales.

La adquisición de $ 2.6 mil millones se anunció en abril pasado e inicialmente se esperaba que se cerrara durante el cuarto trimestre. Pero la Comunidad de Nueva York, que aún no ha recibido la aprobación de la Reserva Federal, más tarde hizo retroceder la línea de tiempo y ahora espera que el acuerdo con Flagstar se finalice en algún momento de este año.

Cangemi dijo el miércoles que está “muy seguro” de que la compra se cerrará, señalando un plan de reinversión comunitaria de $ 28 mil millones, anunciado esta semana, que dijo debería ayudar a “allanar el camino” para su aprobación. Según el plan, New York Community proporcionará préstamos, inversiones y otro tipo de apoyo financiero a comunidades y pequeñas empresas durante cinco años.

“En cuanto al momento, está en manos de los reguladores”, dijo Cangemi.

Durante el cuarto trimestre, New York Community reportó ingresos netos de $150 millones, un 21 % menos que el año anterior. La disminución reflejó un beneficio fiscal de $55 millones que la empresa obtuvo en el cuarto trimestre de 2020.

Las ganancias por acción fueron de 30 centavos, un 23 % menos año tras año y 1 centavo por debajo de la estimación media de los analistas encuestados por FactSet Research Systems.

Durante el trimestre, New York Community incurrió en $7 millones en cargos relacionados con la fusión de Flagstar, elevando el total del año pasado por dichos cargos a $23 millones. Los gastos no relacionados con intereses totalizaron $135 millones, $1 millón más que en el mismo período del año anterior.

Los depósitos aumentaron un 8% a 35.100 millones de dólares. La empresa, que se está alejando de los depósitos de mayor costo en busca de financiamiento menos costoso, reportó un aumento del 47% en las cuentas que no devengan intereses al cierre del año y un aumento del 39% en las cuentas de ahorro.

Los certificados de depósito, por su parte, disminuyeron un 18% en el transcurso del año. Aun así, los CD representaron el 24 % de los depósitos totales de la Comunidad de Nueva York, mientras que las cuentas que no devengan intereses representaron el 13 %.





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