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El Congreso amplía la investigación sobre el papel de las fintechs en el fraude de las APP

noviembre 23, 2021


Un panel del Congreso ha solicitado documentos e información de dos empresas de tecnología financiera más a medida que los legisladores amplían su investigación sobre el fraude dentro del Programa de Protección de Cheques de Pago.

Las dos empresas, Blueacorn y Womply, procesaron alrededor de un tercio de todos los préstamos PPP este año, según el Subcomité Selecto sobre la Crisis del Coronavirus. Blueacorn recaudó al menos $ 1 mil millones en tarifas, y Womply cobró tarifas por un total de entre $ 1,7 mil millones y $ 3 mil millones, según cartas del 22 de noviembre del presidente del comité, el representante James Clyburn, DS.C.

El panel está investigando si las tarifas provienen de “procesar solicitudes de préstamos fraudulentas o no elegibles”, escribió Clyburn. Las firmas fintech tienen hasta el 6 de diciembre para entregar los materiales solicitados.

“Estoy profundamente preocupado por los informes que alegan que los prestamistas de tecnología financiera y sus socios bancarios no detectaron adecuadamente las solicitudes de préstamos PPP para detectar fraudes”, escribió esta semana el representante James Clyburn, DS.C., quien preside el Subcomité Selecto sobre la Crisis del Coronavirus. en cartas a dos empresas fintech.

Bloomberg

Tras los informes de que las empresas de tecnología financiera y sus bancos asociados estaban desproporcionadamente vinculados a préstamos PPP fraudulentos, el comité del Congreso lanzó una investigación En Mayo. En ese momento, el comité envió cartas a Kabbage, BlueVine, Cross River Bank y Celtic Bank en busca de documentos y otra información.

“Estoy profundamente preocupado por los informes que alegan que los prestamistas de tecnología financiera y sus socios bancarios no detectaron adecuadamente las solicitudes de préstamos PPP para detectar fraudes”, escribió Clyburn en las cartas más recientes. “Esta falla puede haber llevado a millones de dólares en préstamos de APP facilitados por FinTech a empresas fraudulentas, inexistentes o no elegibles”.

Blueacorn está cooperando con la investigación, dijo un portavoz. Womply no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.

La APP, lanzada en las primeras semanas de la pandemia de COVID-19, ofrecía préstamos comerciales que eran totalmente condonables para los prestatarios que cumplían con ciertos criterios. Se otorgaron más de 11,8 millones de préstamos PPP por un total de casi $ 800 entre el lanzamiento del programa en abril de 2020 y su cierre en mayo de 2021.

El programa fue administrado por la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU., Pero las solicitudes de préstamos fueron procesadas por bancos y empresas de tecnología financiera, que cobraron tarifas del gobierno.

El panel del Congreso está buscando documentos y políticas relacionadas con los procesos que Blueacorn y Womply utilizaron para detectar préstamos potencialmente fraudulentos, así como cualquier comunicación sobre posibles delitos financieros derivados del programa.

El comité también está buscando información más específica, como la cantidad exacta de ingresos que las empresas obtuvieron de la APP, junto con documentación, auditorías internas y estimaciones mensuales de la cantidad de pagos indebidos de APP.

En el carta para Womply, Clyburn citó un trabajo de investigación de la Universidad de Texas en Austin, que encontró que aproximadamente un tercio de los préstamos PPP del mayor socio prestamista de Womply tenían indicadores de fraude.

Los investigadores de la Universidad de Texas también concluyeron que aproximadamente la mitad de los préstamos PPP otorgados por las instituciones financieras asociadas a Blueacorn contenían indicadores de fraude, escribió Clyburn en el carta a la compañia.

Algunos préstamos procesados ​​por cada empresa, encontraron los investigadores, se destinaron a empresas que no estaban registradas en sus estados o que tenían un salario significativamente más alto para los trabajadores que las normas de su industria.

“A medida que revisamos los crecientes volúmenes de solicitudes de préstamos, aprendimos, adaptamos y mejoramos nuestras capacidades y protocolos de detección de fraude”, dijo Blueacorn en un comunicado.

“A lo largo del camino, nos asociamos con la SBA y otras autoridades para garantizar la integridad del PPP y, al mismo tiempo, brindar a una población tradicionalmente ignorada acceso a los fondos que necesitaban y merecían”.

Un portavoz del grupo comercial American Fintech Council dijo en un comunicado el martes que las fintechs “de manera inequívoca se intensificaron durante el momento de necesidad más crucial de las pequeñas empresas, asegurando que las empresas propiedad de minorías y mujeres tuvieran el mismo acceso al sistema”. La declaración no abordó las preocupaciones específicas planteadas en las cartas de Clyburn.

“El PPP demostró que podemos acabar con la exclusión estructural de larga data de demasiados estadounidenses y nivelar el campo de juego si creamos políticas que adopten la innovación responsable y las asociaciones”, dijo el portavoz.





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