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‘Simplemente cansado’: por qué tantos directores ejecutivos de bancos y cooperativas de crédito están renunciando

diciembre 7, 2021


John “Bernie” Winne, de 66 años, es uno de los muchos directores ejecutivos de cooperativas de ahorro y crédito y bancos comunitarios que pospusieron la jubilación durante la pandemia porque no querían irse en un momento de necesidad.

Winne, presidente y director ejecutivo de Boston Firefighters Credit Union en Dorchester, Massachusetts, ahora planea jubilarse el próximo año después de pasar cuatro décadas en la industria de las uniones de crédito. Los últimos 20 de ellos estaban al mando de la BFCU de $ 394 millones de activos.

“No teníamos idea a finales de la primavera y principios del verano de 2020 cómo iba a resultar esto”, dijo Winne. “Muchos de nosotros habíamos otorgado millones de dólares en solicitudes de indulgencia para ayudar a nuestros miembros a capear la tormenta, y había dudas creíbles sobre la viabilidad a largo plazo de muchos de esos préstamos”.

“Muchos directores ejecutivos y otros ocupantes de las oficinas de C-suite están simplemente cansados”, dice John “Bernie” Winne, quien se jubilará el próximo año como director ejecutivo de Boston Firefighters Credit Union. “Soy un gran creyente de que los directores ejecutivos y los políticos permanecen demasiado tiempo”, dice John Cassidy, director ejecutivo saliente de Sierra Central Credit Union en California. “Eventualmente es hora de un cambio”.

Muchos directores ejecutivos no querían dejar a sus directorios en la difícil posición de intentar contratar a su reemplazo durante una pandemia global, dijo Dennis Dollar., consultor de cooperativas de ahorro y crédito y ex presidente de la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Ahora que ha vuelto algo parecido a la normalidad y los solicitantes pueden viajar para las entrevistas, el ritmo de las jubilaciones se ha acelerado en la última mitad de 2021 y debería ser “bastante rápido” en 2022 y 2023, dijo Dollar.

La ola fue inevitable dado el envejecimiento de la fuerza laboral estadounidense, especialmente en las filas gerenciales. Las intensas presiones de costos, regulatorias y tecnológicas sobre todos los bancos y uniones de crédito solo se suman a las razones por las que los directores ejecutivos veteranos dicen que ya han tenido suficiente, dijeron los expertos.

Entre las cooperativas de ahorro y crédito, el 40% de los directores ejecutivos han alcanzado la edad de jubilación en los últimos cinco años, según la Credit Union Executives Society.

“Estas son personas que han construido el movimiento y sus respectivas cooperativas de ahorro y crédito y ahora están buscando a la próxima generación de líderes para ayudar a la próxima generación de miembros”, dijo Vincent Hui, director gerente de Cornerstone Advisors.

COVID aceleró los cambios en la economía y el comportamiento del consumidor que exigen adaptaciones en los servicios financieros, y esos movimientos pueden ser manejados mejor por nuevos líderes. Por ejemplo, la digitalización es un esfuerzo a largo plazo, por lo que puede ser un buen momento para transferir el liderazgo a la próxima generación para llevarlo adelante, dijo Hui.

Sin embargo, el proceso de transición podría ser accidentado.

Como todas las áreas de contratación en la actualidad, la contratación de ejecutivos se ve afectada por la oferta y la demanda, por lo que será más difícil encontrar ejecutivos, más difíciles de retener y más difíciles de reemplazar, dijo Dollar.

“El resultado serán salarios más altos y, en particular, planes de beneficios más sólidos … que son lucrativos pero tienen provisiones de esposas de oro en un intento de retener y retener talentos ejecutivos de calidad”, dijo Dollar.

Hui advirtió, también, que la planificación de la sucesión es inconsistente ya que algunas juntas directivas son proactivas, mientras que otras luchan una vez que los directores ejecutivos les informan que se jubilan.

“A menudo, los otros ejecutivos del equipo de administración son de la misma generación que el CEO, por lo que existen problemas en múltiples roles. Sin embargo, esto abre oportunidades para la próxima generación de líderes de cooperativas de ahorro y crédito ”, dijo.

John Cassidy anunció en noviembre que se jubilará como director ejecutivo de Sierra Central Credit Union en Yuba City, California, a partir del 15 de enero. La cooperativa de ahorro y crédito con activos por 1.400 millones de dólares dijo que su presidente, Ron Sweeney, se convertirá en el próximo director ejecutivo.

Cassidy, 61 años, ha sido el director ejecutivo de la cooperativa de ahorro y crédito desde 2000 después de pasar 15 años en Great Western Bank en Sioux Fall, Dakota del Sur. Dijo que él, como muchos de sus pares, había logrado todo lo que podía en el sector de las cooperativas de ahorro y crédito.

Además, Sierra Central tenía un CEO en espera que ha estado allí por un tiempo y puede mantener la trayectoria de la organización.

“Él y yo hemos estado sincronizados durante 22 años”, dijo Cassidy sobre Sweeney, de 58 años. “Aunque vemos las cosas de manera diferente, muchas veces terminamos saliendo con los mismos pensamientos”.

Cassidy dijo que es difícil contratar a un director ejecutivo de otra organización y mantener las cosas encaminadas.

“Soy un gran creyente de que los directores ejecutivos y los políticos permanecen demasiado tiempo”, dijo. “Eventualmente es hora de un cambio”.

Los líderes de los bancos pequeños se enfrentan al desafío adicional de tener que hacer crecer las ganancias de un trimestre a otro.

La liquidación del Programa de Protección de Cheques de Pago, que dio una sacudida temporal a los ingresos por tarifas, solo aumentará esa tensión, dijo Michael Jamesson, director de la firma consultora de bancos comunitarios Jamesson Associates.

“No se puede descartar el hecho de que los directores ejecutivos pueden querer irse en la cima en lugar de quedarse durante unos pocos años difíciles de comparaciones de ganancias”, dijo.

Mike Pollock, presidente y director ejecutivo del Fulton Savings Bank de Fulton, Nueva York, con un activo de $ 448 millones, dijo que muchos directores ejecutivos de bancos comunitarios están bajo presión para generar ganancias, y con la reducción de los diferenciales y la desaparición de los ingresos por comisiones, eso solo empeorará.

“Seguro que parece que podría ser más difícil en el futuro”, dijo. “Estoy seguro de que algunas personas se preguntan si pueden navegar a través de esto. Nuestras ganancias serán muy buenas este año, pero a partir del próximo año y más allá, será difícil decir cómo saldrá todo eso ”.

Pollock, de 67 años, se jubilará el 31 de diciembre. Estuvo más tiempo de lo planeado debido a la pandemia y Fulton quiere encontrar un nuevo líder que garantice que el banco siga siendo independiente. Todavía no ha nombrado al sucesor de Pollock.

Bruce Kershner, presidente de Kershner & Co., una firma de búsqueda de ejecutivos enfocada en instituciones financieras, dijo que la pandemia ha creado nuevas expectativas entre los candidatos a puestos ejecutivos. La gente se ha acostumbrado y disfruta trabajar desde casa, dijo, pero los bancos comunitarios quieren que su equipo ejecutivo viva en las comunidades a las que sirven y sus alrededores.

“Como puede imaginar, esto se está convirtiendo en un dilema, especialmente para las instituciones ubicadas en lugares más rurales o apartados”, dijo Kershner. “La mayoría de mis clientes aún no han abrazado la idea de tener a su CFO o CIO trabajando desde casa, que creo que es el camino del futuro”.

Dicho esto, muchos ejecutivos que se han quedado después de la jubilación no quieren esperar más.

El sólido desempeño del mercado de valores desde abril de 2020 y su impacto positivo en los planes de jubilación como 401 (k) sy 457 hicieron que la jubilación fuera más atractiva, dijo Winne.

“Esto no se puede ignorar, ya que el efecto riqueza de las acciones y las propiedades inmobiliarias ha aumentado significativamente los balances personales de muchos ejecutivos”, dijo.

Winne dijo que han sido dos años largos, y muchos directores ejecutivos rediseñaron sus modelos de negocios de mayormente en persona a significativamente remotos y ahora están luchando con una cultura de trabajo desde casa y cómo hacer que eso tenga éxito de manera más permanente. .

Incluso con los mejores planes y los mejores intereses de los empleados en mente, el lugar de trabajo actual es cada vez más difícil y la competencia por el talento es feroz, dijo.

“Muchos directores ejecutivos y otros ocupantes de las oficinas de la alta dirección están cansados”, dijo Winne.





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